Das Konzept

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Das abgeltungssteuerfreie Depot VorsorgePlan!

Sicher, flexibel, transparent und steuerlich optimiert mit dem VorsorgePlan anlegen!

 

Der VorsorgePlan (kurz „VP“), vereint die Vorteile der Versicherungs- und Investmentwelt in einem Produkt.

open-invest ermöglicht – ohne Einschränkung – Zugriff auf alle Fonds, ETFs, ETCs, Zertifikate und viele Spezialfonds (über 30.000 Möglichkeiten). Dank Konkursschutz und dem dynamischen Stop-Loss System autopilot bietet der VP höchstmögliche Sicherheit.

Mit dem VP bieten wir Ihnen ein am Markt einzigartiges Instrument zur sicheren, flexiblen und steuerlich optimierten Anlage an.

 

Publikationen

Frankfurter Rundschau VorsorgePlan
Online Fokus Kapitalanlage
Online Fokus Sichere Geldanlage

 

Das abgeltungssteuerfreie Depot VorsorgePlan!

Durch den Einsatz des VP kommen Anleger in Deutschland in den Genuss von steuerlichen Vorteilen, welche bei der Anlage direkt in Fonds nicht gegeben sind. Mit dem VP verschmelzen Fondsdepot und fondsgebundene Versicherung zur zeitgemäßen Lösung. Der VP bietet die gleichen Vorteile wie das Depot, ermöglicht dem Anleger jedoch abgeltungssteuerfrei die Anlagen zu sichern/anzupassen. Mit +20,00% und mehr Ablaufleitsung gegenüber dem klassischen Depot überzeugt der VP in € und Cent. Hier finden Sie unseren aktuellen Vergleich Fondsdepot vs. VorsorgePlan (Abgeltungssteuer, Einkommensteuer, Kirchensteuer, Depotgebühren, Gebühren für Kauf und Verkauf wurden berücksichtigt).

 

Sicherheit: Konkursschutz

Mit dem VP legen Sie konkurssicher in Fonds, ETFs, ETCs und Zertifikate an. Die liechtensteinische Gesetzgebung besagt, vereinfacht gesagt, dass das Fondsvermögen im Falle der Insolvenz der Versicherung nicht zur Konkursmasse zählt. mehr …

 

Sicherheit: dynamische Stop-Loss!

Unser automatisches Kurs- und Währungsüberwachungssystem autopilot prüft die Anlagen mehrmals täglich (automatisch), greift aber nur bei Bedarf ein. Streng nach dem Motto: Gewinne laufen lassen, eingreifen nur, wenn es nötig ist! Neben der Stop-Loss Option bietet der autopilot weitere Optionen für die flexible Verwaltung der Anlagen. Top Produktpartner mit Top Rating. Lassen auch Sie sich von der hohen Sicherheit und den Vorteilen des VP überzeugen.

Das Beste aus zwei Welten in einem Produkt!

Durch die Kombination vier flexibler Bausteine können Anleger über den VP – ohne Einschränkung – auf alle Fonds, ETFs, ETCs, Zertifikate, viele Spezialfonds und Gemanagte Strategien zugreifen. Auch die Einlieferung vorhandener Fonds von z.B. Deka, Union und Co. ist möglich.

Highlights

  • Sicherheit: Konkursschutz
  • Sicherheit: dynamische Stop-Loss
  • Transparenz: Online Vertragseinsicht, 24 Std./7 Tage die Woche
  • Transparenz: täglich aktuelle Bewertung des Vertrages (Fonds- und Devisenkurse)
  • open-Invest (ab € 20.000): alle Fonds, ETFs, ETCs, Zertifikate, viele Spezialfonds und Gemanagte Strategien
  • Einmalbeitrag bereits ab € 5.000 in Form von Cash und/oder bestehenden Investmentfonds
  • Zuzahlungen/Entnahmen jederzeit
  • Exklusive Fonds wie z.B. VAA Value Strategie PLUS FundPhénix FundAlternative Finance Fund
  • Abgeltungssteuerfreie, jederzeitige Shift/Switch Option
  • Generationenpolice (mehrere VN, VP) incl. Nachfolgeplanung durch Begünstigtenregelung/Bezugsrecht
  • Täglicher Versicherungsbeginn
  • Steuervorteil bei der Kapitalauszahlung[1]
  • und vieles mehr…

Unterlagen – Informationen

Gedruckte Unterlagen zum VP können Sie hier kostenlos anfordern.

 

Fragen?

Enrico Sachadä

Tel.: 0160 99 100 566

E-Mail: sachadae@irc-finance.ch

 

Sicherheit: autopilot

Sicherheit: Konkursschutz

Steuerpflicht bei Fondsübertragung

Die Partner

 

[1]Deutschland: Bei mindestens 12 Jahren Laufzeit und Auszahlung ab dem vollendeten 62. Lebensjahr werden Kapitalerträge (Auszahlungsbetrag minus geleistete Beiträge) nur zur Hälfte besteuert. / Österreich: Versicherungssteuer = 4 % zu Beginn; Mindestlaufzeit = 15 Jahre (ab vollendetem 50. Lebensjahr 10 Jahre) und Entnahmen in den ersten 15 Jahren = 25 %. Dann steuerliche Begünstigung. / Ob Sie die Voraussetzungen für die steuerliche Begünstigung erfüllen erfahren Sie bei Ihrem Steuerberater.